KYC / AML
Entender las regulaciones KYC para FinTechs en todo el mundo
La guía definitiva sobre cómo cumplir y escalar rápidamente a otros países mediante la comprensión de las regulaciones locales.
COMPLIANCE
Si tienes una FinTech y estás comenzando a abordar asuntos de cumplimiento, las regulaciones KYC probablemente sean algo que ya conoces. ¿Pero qué tan bien entiendes lo que significa para tu negocio? ¿Sabes por qué tienes que cumplir con estas regulaciones? Esta guía responderá esas dos preguntas y te dará un contexto sobre cómo KYC se convirtió en una necesidad para FinTechs en los últimos años.
¿Qué es KYC y por qué es tan importante?
ENTENDIENDO KYC
Temas clave
No importa dónde estés operando o planeando escalar tu negocio, este informe técnico te dirá todo lo que hay que saber de las regulaciones locales KYC y AML. Desde sandboxes en Sudáfrica hasta las leyes mexicanas de FinTech, AMLD5 en Europa y las regulaciones de FinCen en los EE. UU. Tenemos todo cubierto: simplemente sigue esta guía para comenzar a cumplir con los marcos internacionales de KYC.
Cómo cumplir en los EE. UU., Europa, América Latina, África y Asia
REGULACIONES INTERNACIONALES DE KYC
Desde plataformas crypto en Europa y EE. UU. Hasta neobancos en LatAm, descubre las mejores prácticas de nuestros clientes en términos de cumplimiento KYC. Aprende cómo han logrado cumplir con sus regulaciones locales e internacionales en solo unos días, y qué tipo de procesos de verificación de identificación implementaron para hacerlo.
Cómo nuestros clientes cumplieron con KYC
TIPS
Como leíste anteriormente en nuestra breve lección de historia, Estados Unidos fue el fundador de las regulaciones KYC modernas. Ahora, es cierto que estas comenzaron en un esfuerzo por luchar contra el dinero derivado de las drogas que se lava y se vuelve a colocar en la economía, pero evolucionaron completamente a lo que son hoy después de los actos terroristas del 11 de septiembre.
A pesar de ser E.U.A los fundadores, se han quedado rezagados en términos de las regulaciones de FinTech y han observado
mientras que otros países toman la delantera en esta área. Sin embargo, Estados Unidos sigue siendo el primer ecosistema para FinTechs en el mundo: comprender las regulaciones que se aplican es una necesidad si planeas comenzar



Extracto exclusivo
Stone Atwine
"Han desaparecido muchos dolores de cabeza desde que empezamos a utilizar Mati. Alrededor del 75% de nuestros clientes pasan automáticamente por el proceso de verificación, lo cual es un gran logro. También recibimos muchas menos quejas en las redes sociales y en la app store, lo que nos ayudó a mejorar nuestra calificación. Mati definitivamente nos ayudó a tener más confianza en la ampliación de nuestro proceso: podemos adquirir nuevos clientes y abrir nuevos mercados sin tener que preocuparnos por el cumplimiento o el tiempo para responder, lo cual es genial, ya que estamos planeando expandirnos a más países en los próximos meses."
"Lo que nos encanta de Mati es que finalmente encontramos una plataforma de identidad que verifica todo. No es necesario contratar 3 o 4 proveedores diferentes. Puedes usar Mati, ellos se encargan de todo. ¡Nos sentimos tan confiados que justo después de completar la integración con Mati, completamos nuestra evaluación KYC / AML para la CNBV!"


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CEO @Eversend
Matin Tamizi
CEO @Cuenca